Los preparadores de impuestos advierten que su reembolso puede ser menor de lo normal este año. Estas son las razones

Hacer sus impuestos no es solo colocar los números correctos en las casillas de un formulario y luego, como muchos esperan, obtener un reembolso. También hay que ver cómo te sientes acerca de tus impuestos.

“Es una transacción muy emocional”, dijo Kathy Pickering, directora ejecutiva del Instituto de Impuestos, el brazo de investigación y análisis del gigante de H&R Block Inc.

“La gente está realmente feliz cuando reciben un gran reembolso”, dijo. “O están tristes, angustiados o confundidos si no reciben el reembolso que esperaban o terminan debiendo”.

Y este año se espera que muchos estadounidenses estén menos contentos debido a la amplia revisión de impuestos federales del año pasado, que tiene a Block y al resto de la industria de preparación de impuestos listos para muchas reacciones molestas ahora que está a punto de comenzar la temporada de presentación de impuestos anticipándose a la fecha límite del 15 de abril.

Están ofreciendo cursos adicionales de atención a clientes, la capacitación de los empleados e incluso ejercicios de juego de roles para prepararse para los cambios de humor financieros que se avecinan.

El proyecto de ley representó el cambio más grande en el código tributario de los EEUU desde 1986, alterando la situación tributaria de muchos de los 154 millones de personas que se espera que presenten declaraciones federales individuales este año ante la Oficina de Recaudación de Impuestos (IRS).

La última actualización, entre otras cosas, redujo las tasas de impuestos para muchos niveles de ingresos individuales y aumentó la deducción estándar.

Pero también eliminó muchas deducciones que las personas habían desglosado para reducir su carga fiscal, como las cuotas sindicales y las tarifas que cobran los preparadores de impuestos, y puso topes a otros, como las deducciones de impuestos estatales y locales.

El resultado: mientras que algunos contribuyentes tendrán que pagar menos o recibirán un reembolso mayor al esperado, muchos otros estarán en el lado opuesto, especialmente si no ajustaron su formulario W-4 que determina qué parte de su ingreso semanal se retiene para impuestos.

En otras palabras, las personas que no cambiaron sus retenciones podrían haber disfrutado de más pagos para llevar a casa durante 2018, pero ahora no recibirán el reembolso que podrían haber esperado.

En efecto, el Tío Sam les dio más dinero durante todo el año en lugar de esperar para devolver el efectivo con un reembolso.

El promedio del reembolso del año pasado fue de $ 2,800 para la mayoría de los contribuyentes individuales, informó el IRS, pero es probable que eso cambie para las declaraciones de 2018.

Jackson Hewitt Tax Service Inc., una firma de preparación de impuestos con cerca de 6,000 oficinas en los EEUU que cuenta con 20,000 preparadores, dijo que se realizó una encuesta reciente en la que se encontró que el 72% de los encuestados no había actualizado su retención de cheques de pago desde la renovación de impuestos, lo que significa que los contribuyentes o los sistemas de nómina de sus empleadores podrían estar usando números incorrectos.

“Los contribuyentes han escuchado que pueden recibir más dinero como resultado de los cambios en la ley tributaria, pero más dinero no necesariamente significa que estará en su reembolso de impuestos”, dijo Lisa Greene-Lewis, experta en impuestos de TurboTax, la unidad de Intuit Inc., el software de impuestos ‘hágalo usted mismo’ utilizado por más de 36 millones de contribuyentes.

“Es posible que hayan visto ese dinero durante todo el año en sus cheques de pago porque las tasas de impuestos se redujeron”.

Es por eso que el IRS y la industria de preparación de impuestos han estado intentando durante los últimos meses convencer a las personas para que ajusten sus W-4 si es necesario, utilizando calculadoras que han proporcionado que incorporan los cambios impositivos. (La calculadora del IRS está aquí.)

Otros problemas de nubosidad son el cierre parcial del gobierno federal, que inicialmente dejó al IRS con un personal esquelético. Pero la Administración Trump dijo que está convocando a otros 36,100 empleados adicionales del IRS a trabajar, sin paga, para que el 28 de enero la agencia pueda comenzar a procesar las devoluciones y emitir reembolsos.

También tenemos otra inconveniente: aunque los cambios en los impuestos estaban destinados en parte a simplificar la presentación de los impuestos federales -por ejemplo, se espera que muchas personas que han desglosado usen la deducción estándar- no se puede decir lo mismo de las reglas estatales de impuestos.

“Va a causar enormes problemas este año porque los estados están en una posición muy diferente”, lo que podría resultar en que algunos contribuyentes tomen la deducción estándar en su declaración federal y la desglosen en su declaración estatal, dijo Mark Steber, director de impuestos de Jackson Hewitt.

Las reglas impositivas en California y otros estados “no se sumaron a los cambios federales”, dijo.

Las empresas de preparación de impuestos saben que algunos clientes tienden a culparlos, y no a las nuevas leyes impositivas, esto es cuando los contribuyentes no reciben el reembolso que esperan o terminan con un mayor saldo adeudado de lo esperado.

Eso puede alejar a los clientes molestos y cortar los ingresos de los preparadores.

“Hemos tenido que hacer un montón de trabajo para entrenar a nuestros preparadores de impuestos para esa conversación que se dará”, además del trabajo masivo de capacitar a los preparadores y reescribir el software de preparación de impuestos, dijo Pickering. “Ha estado todo sobre la mesa desde que se aprobó la ley”.

Block tiene casi 10,000 oficinas en los EEUU que manejan devoluciones durante la temporada de impuestos, junto con su marca de software de preparación de impuestos. Entre los dos, Block manejó 23.3 millones de devoluciones el año pasado.

“Para muchas personas, la presentación de impuestos es la transacción financiera más grande del año, y realmente esperan obtener un reembolso”, dijo Pickering.

“Es lo que usan para pagar facturas, ponerse al día con pagos atrasados o pagar sus gastos de vacaciones, por ejemplo.

“Si están acostumbrados a obtener un reembolso de, digamos, $ 3,000 y ahora reciben uno de $ 2,000, eso podría tener un impacto bastante significativo”, dijo.

Esa es una de las razones por las que la capacitación de Jackson Hewitt ha incluido ejercicios de juego de roles, para que los preparadores puedan responder correctamente a las quejas de los clientes, dijo Steber.

“Quizás su responsabilidad fiscal general sea menor, pero obtuvieron su dinero durante el año” con más dinero en su cheque de pago, dijo Steber. “Pero como su reembolso es $ 1,000 menos, tenemos una experiencia de cliente infeliz”.

Para evitar ese problema, el IRS durante meses ha instado a los contribuyentes a que verifiquen la retención en sus cheques para adaptarse a los cambios.

“Definitivamente continuaremos instando a las personas a verificar su retención en el futuro”, para que los declarantes “eviten sorpresas más tarde”, dijo Raphael Tulino, el portavoz del IRS.

Gerard Cannito, presidente de la National Assn. of Tax Professionals, notaron que “muchos preparadores de impuestos ni siquiera estaban operando en 1986”, cuando se produjo la última revisión fiscal importante y enfrentarán una gran prueba cuando se reúnan con sus clientes este año.

“No han pasado por algo tan amplio como esto”.

Los contribuyentes “nos ven después de que terminó el año y todo haya pasado, y luego quieren que agitemos una varita mágica y lo solucionemos todo”, dijo Cannito. “No hay mucho que podamos arreglar una vez que termine el año”.

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